Что является предметом договора факторинга каким критериям должно соответствовать

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 110-86-37
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 366

По договору факторинга одна сторона финансовый агент передает или обязуется передать другой стороне клиенту денежные средства в счет денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику , вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ, оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Можно сказать, что факторинг очень похож на цессию. Цессия - это уступка требования. Факторинг - финансирование под уступку денежного требования. Таким образом, факторинг содержит в себе основной элемент цессии - уступку требования, но его сущность заключается именно в финансировании под уступку этого требования. Факторинг подразумевает участие трех сторон: финансового агента, клиента и должника, но заключается, как правило, между двумя сторонами: клиентом и финансовым агентом.

В особенной части Гражданского кодекса далее ГК Республики Казахстан далее РК закреплен такой вид обязательств, как договор финансирования под уступку денежного требования, или факторинг.

Нужно сказать, что предоставление агентом подобных дополнительных финансовых услуг не является обязательным элементом договора факторинга. Необходимость в этом возникает при неоднократной уступке требований.

Что является предметом договора факторинга каким критериям должно соответствовать

Договор факторинга по английскому праву может являться как исполненным executed contract , так и подлежащим исполнению executory contract. Доктрина встречного удовлетворения в праве Англии относится к числу фундаментальных понятий. Суть ее раскрывается в деле Currie v. Практика применения этого прецедента судами привела к тому, что под встречным удовлетворением понимаются выгода должника и ущерб кредитора.

Под ущербом понимается цена, за которую было приобретено обязательство. Кроме того, выработан ряд критериев, которым должно соответствовать встречное удовлетворение:.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно! Вводные замечания Начнем с такого, казалось бы, далекого вопроса, как соотношение юридических категорий с фактическими отношениями в т.

Откроем Гражданский кодекс РФ. В чем же разница между такими категориями? Как читатель сможет убедиться по прочтении нескольких следующих абзацев, точный ответ на этот вопрос является "золотым ключиком" ко всей дискуссии.

В особенной части Гражданского кодекса далее ГК Республики Казахстан далее РК закреплен такой вид обязательств, как договор финансирования под уступку денежного требования, или факторинг. Являясь одной из разновидностей института цессии, факторинг играет довольно важную роль в кредитно-расчетных отношениях многих стран мира.

О важности данного института может свидетельствовать, например, принятие в г. О значимости факторинга также говорит существование международных союзов, объединяющих факторов, например, Международной ассоциации факторинга, которая объединяет более членов из 42 стран мира, Группы международных факторов, Германского факторингового союза и других. Первые факторинговые операции возникли еще в XVII в. Широкое развитие он получил после второй мировой войны [3]. Для казахстанских кредитно-расчетных отношений данный институт, безусловно, представляет большой интерес, хотя пока и не занимает такого места в банковской практике, как, например, в европейских странах.

Интерес, на наш взгляд, вызывает соотношение договора факторинга и общегражданской цессии. Существуют различные точки зрения относительно правовой природы этих институтов, однако их примерно можно поделить на две группы. К первой относятся авторы, считающие факторинг одним из оснований цессии [4] , другие, считают факторинг самостоятельным договором [5] , не связанным с цессией.

Анализируя гражданское законодательство РК, в частности ГК, конечно, напрашивается вывод о тесной связи цессии и факторинга. Во-первых, изучая место данных институтов в гражданском законодательстве РК, надо отметить, что оба они являются элементами обязательственного права. Что характерно не для всех стран, например, ГК Грузии, относит институт цессии не к обязательственному, а к вещному праву: Со времен римского права цессия являлась неотъемлемой частью обязательственного права.

Во-вторых, из определения договора факторинга, заложенного в ч. Основанием возникновения у клиента данного денежного требования является обязательство, из которого у клиента, являющегося кредитором в данном обязательстве, возникло право требования, а у должника обязанность удовлетворить данное требование.

Таким образом, когда клиент уступает финансовому агенту свое денежное требование к должнику, происходит замена управомоченной стороны в обязательстве, или цессия, наделенная характерными особенностями, которые подчеркиваются и законодателем. В свою очередь п. Анализируя сказанное выше можно сделать следующие выводы: В чем же заключается данная специфика? Изучая нормы ГК РК, посвященные факторингу и цессии, нам удалось выявить следующие отличия.

Что касается общегражданской цессии, то гл. Однако, означает ли это, что передача не денежного требования по договору факторинга влечет к признанию данного договора либо его части если передавался определенный комплекс прав недействительной? Например, в решении Специализированного межрайонного экономического суда г. Астаны [8] от Должник обязан погасить Цессионарию ссудную задолженность по обязательству основной долг; вознаграждение как уплаченное Цессионарием за Должника, так и право на неполученное вознаграждение , пени, штраф , вытекающие из Соглашения и Договора займа.

Действующее законодательство Республики Казахстан предусматривает, что по договору факторинга передается только право денежного требования. По поводу принятия на себя соглашения об арбитражной оговорке цессионарием, в цивилистике идет давний спор, и единое мнение не найдено [9].

Но, ясно одно, что арбитражная оговорка не относится к предмету договора факторинга и не влияет на объем переходящих по договору прав. По мнению многих цивилистов [10] , с чем мы согласны, арбитражная оговорка является условием реализации нарушенного права. И, на наш взгляд, не может влиять на действительность договора в целом, либо в какой-то части. Что касается требования надлежащего исполнения обязательств, то в данном случае, с точки зрения цивилистической науки, затрагивается один из принципов исполнения обязательств рассматриваемый, традиционно, во всех учебниках по гражданскому праву.

Данный принцип закреплен в ст. Указанный принцип не связан с изменением объема передаваемых прав, не является обеспечением исполнения обязательства и поэтому, на наш взгляд, не влияет на действительность договора факторинга.

Что же касается ответа на поставленный нами выше вопрос о действительности договора факторинга в случае передачи по нему не денежного требования, то глава, посвященная финансированию под уступку денежного требования, не содержит нормы, указывающей на недействительность такого договора то есть не содержит, как называет его Брагинский М. Хотя судами нередко применяется норма, содержащаяся в п. Что, на наш взгляд, не правильно, в данном случае должны применяться нормы Главы 19 ГК РК, регулирующие общегражданскую цессию.

И нельзя забывать, что п. Во-вторых, договор финансирования под уступку денежного требования является возмездным.

Что касается цессии, то данная сделка может носить и безвозмездный характер. В-третьих, необходимо рассмотреть следующий вопрос: Сразу хотелось бы отметить, что стороны договора факторинга factoring, анг. А в сделке цессии от лат. Поэтому, по мнению коллегии, частный предприниматель не имел законных оснований для заключения с г-н Сидненко М.

В качестве обоснования своего решения, судебная инстанция ссылалась на п. Здесь надо отметить следующее. До введения в действие особенной части Гражданского кодекса РК факторинг был закреплен только на уровне специального банковского законодательства. Так еще в п. Похожая позиция была и в пришедшем ему на смену Законе РК от Таким образом, в данных нормативно-правовых актах факторинг действительно был закреплен как банковский вид деятельности.

Факторинг в их состав не входит. До изменений, внесенных Законом РК от 8. После внесения Законом РК от Анализ данной нормы позволяет сделать вывод, что она регулирует, только случаи проведения факторинговых операций банками.

Но ни где в законодательстве РК не содержится норма, запрещающая занятие данным видом деятельности юридических и физических лиц не являющиеся банками. Более того, учитывая принцип диспозитивности норм гражданского права, принцип свободы договора, закрепленного в п.

Другое дело вопрос о целесообразности, при наличии в ГК норм о цессии, облекать двум индивидуальным предпринимателям фактически ту же самую цессию в замысловатый договор. Этого же мнения придерживаются и казахстанские цивилисты. Что касается лицензирования данного вида деятельности, то действительно наличие лицензии в соответствии со ст. Можно ли, на основании выше сказанного, сделать вывод о том, что специфика факторинга, его выделение из общегражданской цессии связанно с отнесением его к банковским операциям?

Хотелось бы для сравнения отметить, что вопрос о необходимость лицензирования факторинговых операций широко обсуждается в РФ. Особенная часть ГК РФ также содержит нормы, регулирующие данный институт, ему посвящена глава Существенное отличие от казахстанского ГК в регулировании данного вопроса заключается в норме, закрепленной в ст. Согласно последней, финансовым агентом в договоре финансирования под уступку денежного требования могут выступать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение лицензию на осуществление деятельности такого вида.

То есть, ГК РФ регулирует субъектный состав данного договора. Казахстанский ГК данного положения не содержит. Что касается лицензии, то, например Л. Чеговадзе пишет [16] , что факторинг, совершенный при отсутствии у финансового агента лицензии ведет к признанию в судебной практике данной сделки недействительной. К такому же выводу приходит и Л.

Абсолютно аналогичные по экономическим результатам сделки покупки векселей до срока их погашения могут осуществлять любые субъекты, без каких-либо специальных разрешений. Для покупки права уплаты денежных средств, возникшего из договора займа из неосновательного обогащения и т. Что касается клиента, другой стороны договора факторинга, ГК РК также не содержит ни каких ограничений. В-четвертых, договор факторинга, в отличие от цессии, может нарушать договорной запрет уступки права.

Речь идет о норме ст. Так как ГК РК не ограничивает субъектный состав договора факторинга, то можно сделать вывод, что если два лица назовут себя в договоре не цедент и цессионарий или новый и старый кредитор, а финансовый агент и клиент, а сам договор будет назван не уступкой права требования цессией , а факторингом финансированием под уступку денежного требования , то данный запрет можно обойти.

Тем более, что согласно п. Не нарушает ли сам факт того, что глава 37 ГК РК, содержит данную норму, интересов должника? На наш взгляд это неправильная позиция и требует устранения данного противоречия в законодательстве. Нельзя ли говорить о нарушении в данном случае принципа равноправия сторон, когда изначально у кредитора заложено больше прав. На наш взгляд, это также нарушает принцип добросовестности, закрепленный в п.

В российской цивилистической литературе также рассматривался данный момент. Почуйкин указывает на п. Почуйкин относит данную норму к исключению из правила [19] , а не к противоречию, хотя последнее, на наш взгляд, является более правильным. Но нужно отметить тот факт, что регулирование договора факторинга в ГК РФ несколько отличается от казахстанского и, может быть, именно поэтому и нельзя говорить о противоречии. В ГК РК это норма отсутствует, хотя, на наш взгляд, именно она устанавливает определенные гарантии защиты прав должника при подобном нарушении договора.

Анализируя приведенные выше различия между цессией и факторингом по законодательству РК, можно прийти к выводу об их не существенности. С одной стороны, договор факторинга в международных кредитно-расчетных отношениях играет огромную роль. Именно данный критерий должен отнести факторинг к специфической банковской деятельности который и будет выделять его из общегражданской цессии.

А так как на данном этапе в законодательном регулировании этого нет, то нет, на наш взгляд, и необходимости в наличие данного договора в особенной части ГК РК. К аналогичному выводу в РФ приходит Новоселова Л. Интересным, на наш взгляд, является ее предложение о рассмотрении положений главы 43 ГК РФ, посвященной договору факторинга, как общих правил об уступке, применимой ко всем видам договоров, независимо от использованной сторонами конструкции [22].

Однако, как нам кажется, для успешного развития рыночной экономики больший интерес представляет не унификация факторинга, а наделение его своей спецификой, которая, в чем мы согласны с А.

Договор факторинга как разновидность цессии

Договор факторинга по английскому праву может являться как исполненным executed contract , так и подлежащим исполнению executory contract. Доктрина встречного удовлетворения в праве Англии относится к числу фундаментальных понятий. Суть ее раскрывается в деле Currie v. Практика применения этого прецедента судами привела к тому, что под встречным удовлетворением понимаются выгода должника и ущерб кредитора.

Договор факторинга и цессии

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии.

Финансирование под уступку денежного требования (факторинг)

Вводные замечания Начнем с такого, казалось бы, далекого вопроса, как соотношение юридических категорий с фактическими отношениями в т. Откроем Гражданский кодекс РФ. В чем же разница между такими категориями? Как читатель сможет убедиться по прочтении нескольких следующих абзацев, точный ответ на этот вопрос является "золотым ключиком" ко всей дискуссии. Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Что является предметом договора факторинга

В условиях современных рыночных отношений актуальность уступки прав требований по денежным обязательствам ни у кого не вызывает сомнений. Уступка прав получила чрезвычайно широкое распространение внутри холдинговых групп, в сфере взаимодействия между предприятиями авиапромышленного комплекса, энергетики, при использовании финансовых схем по проведению взаимозачетов среди большинства крупных промышленных и финансовых предприятий. Однако представляется, что определенная часть осуществляемых предприятиями уступок прав по денежным обязательствам может не соответствовать нормам Гражданского кодекса Украины ГК , что влечет их ничтожность. Ничтожность указанных сделок связана с субъектным составом участников сделок и обусловлена смешением понятий уступки права требования и договора финансирования под уступку денежного требования факторинга.

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Финансирование под уступку денежного требования, именуемое в зарубежном законодательстве факторингом, является относительно новым институтом российского гражданского права.

.

Объявление

.

.

.

.

.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 2
  1. Мирослав

    Тарас Юрист Адвокат ОдессаОтдельно про штрафы видео записывать?

  2. moipaibe

    Тарас, вы можете указывать ссылки на законопроекты или на различные законодательные источники, которыми вы оперируете в своих видеороликах?

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных